Физически лица
Консултации и услуги
Физически лица
Само сега без такса
Цена: еднократна такса: по договаряне и 0,50% от размера на кредитната експозиция за всяка следваща година от действие на плана.
Административна /авансова/ такса – 200 лв.
Подходящ за: клиенти с негативна кредитна оценка, клиенти с проблеми при обслужването на съществуващи или погасени кредити. Подходящ и за хора без кредитна история, целящи изграждането на позитивен кредитен рейтинг
Какво включва:
- Първоначална и последващи консултации
- Детайлен анализ на клиентския профил – текущ и кредитна история
- Проверка на кредитен рейтинг
- Изработка на план за изграждане или възстановяване на кредитен рейтинг
- Съдействие в преговорите с банкови и небанкови финансови институции
- Консултация при оформяне на документите и договорите за кредит и учредяване на обезпечения
- Мониторинг по изпълнение на плана, вкл. и преразглеждане / промяна на стратегията – мин.2 срещи годишно в рамките на действие на плана
- При необходимост включване на мостово финансиране в процеса и/или подкрепящ кредитен продукт
- Преструктуриране на кредитна експозиция (съществуващи и нови кредити)
- Изграждане на стратегия за предсрочно погасяване на кредитната експозиция и/или създаване на финансов буфер за случаите на затруднения
- {{content-0}}
- Моят кредит
Подходяща за: търсещи финансиране на лична цел: покупка или строителство на дом, ремонт, довършителни дейности и реконструкция на жилище, покупка на обзавеждане, автомобил, вид техника, рефинансиране и/или обединяване на кредити, кредит с инвестиционна цел, подобряване условията на текущ кредит
Какво включва:
- Индивидуална консултация с независим финансов консултант
- Основен анализ на клиентския профил на клиента
- Търсене и договаряне на оферти с най-добри условия от банкови и небанкови финансови институции-партньори спрямо профила на основния кредитоискател
- Сравнение на предоставените параметри по офертите
- Разяснения на условията по предложенията на разбираем език
- Избор на най-удобен офис на предпочитана банка за обслужване
- Съдействие с попълване и подаване на документи за кредитен продукт
- Консултация в процеса на оформяне на документите и договорите за кредит
- Съдействие в процеса на учредяване на необходимите обезпечения привлечени по кредитната сделка, при условие, че има налични такива
Цена: Административна такса 25 лв.
- {{content-0}}
- Кредит Плюс
Подходяща за: търсещи финансиране на лична цел, нестандартни кредитни сделки, лица без постоянно местоживеене в страната, рефинансиране и/или обединяване на кредити, предоговаряне на условия по съществуващи кредити, осигуряване на по-висок разполагаем доход, стратегия за предсрочно погасяване на кредити.
Какво включва:
- Всичко включено в Стандартен план „Моят кредит“
- Заедно с допълнителни консултации с цел уточняване на текущото финансово състояние и дефиниране на основните приоритети на клиента
- Съдействие при изготвяне на специфични документи свързани с кредитно предложение
- Съдействие за получаване на подробна справка от ЦКР на БНБ.
- Изготвяне на нестандартна структура на кредитно предложение и обосновка на логиката на финансирането
- Комплексен финансов анализ от гледна точка кредитна задлъжнялост
- Предоговаряне на ценови параметри по действащи кредити от името на клиента
- Преструктуриране на кредитна експозиция
- Изграждане на стратегия за предсрочно погасяване на обслужвани заеми
- Насоки за създаване на финансов буфер в случаите на затруднения
Цена: Административна такса 50 лв. + до 1% от размера на новата кредитна експозиция
- {{content-0}}
- Кредитен рейтинг
Подходящ за: клиенти с бъдещи планове за финансиране, клиенти с негативна кредитна оценка, кредитоискатели с проблеми при обслужването на текущо съществуващи или погасени кредити. Както и подходящ за хора без кредитна история, целящи изграждането на позитивен кредитен рейтинг
Какво включва:
- Първоначална и последващи консултации
- Детайлен анализ на клиентския профил
- Проверка на кредитен рейтинг
- Изработка на план за изграждане или възстановяване на кредитен рейтинг
- Съдействие в преговорите с банкови и небанкови финансови институции
- Консултация при оформяне на документи, договори за кредит и учредяване на обезпечения
- Мониторинг по изпълнение на плана, вкл. и преразглеждане / промяна на стратегията
- При необходимост включване на мостово финансиране в процеса и/или подкрепящ кредитен продукт
- Преструктуриране на кредитна експозиция (съществуващи и нови кредити)
- Изграждане на стратегия за предсрочно погасяване на кредитната експозиция и/или създаване на финансов буфер за случаите на затруднения
Цена: Административна такса 200 лв. + 0,50% от размера на кредитната експозиция за всяка следваща година от действие на плана.
Какво ще спечелите от финансовата консултация!
Реално приложими действия, които са съобразени с личните ви финансови възможности, ежедневие и цел.
Ще постигнем това като работим за Вас и вашия личен казус, ще обсъдим досегашния ви опит в полето на финансите, ще дискутираме спецификата на ползваните до момента продукти и услуги. Ще ви разкажем основните правила за финансовата стабилност и заедно ще се стремим към постигане на крайната ви цел. Нека ви спестим време, пари и уроци от грешни действия и стъпки.
Параметрите на консултацията зависят от индивидуалните ви желания и може да включва някои или всички точки от изброените по-долу:
- Индивидуална или семейна финансова консултация
- Изготвяне на цялостен финансов план
- Изчисляване на текущо състояние включващо приходи, разходи и цели
- Извършване на инвестиционно проучване при инвестиционен казус
- Изготвяне на план за спестявания, кредитни нужди и/или подобряване на текущия бюджет
- Търсене и договаряне на продукти и услуги в разглежданата сфера
- Разясняване на разбираем език основите на финансовата стабилност, ползвани продукти и бъдещи такива с цел постигане на желаната крайна цел за финансова независимост
- Съдействие при комуникацията и документите изискващи ползване на услуги от финансови и нефинансови организации
- Изпращане на резюме от срещата по имейл и допълнителни материали в полза на решаване на проблема
Всяка консултация е с времетраене 60 мин.
При нужда от повече брои консултации за постигане на желаните крайни резултати от клиента, информацията се уточнява по време на първоначалната среща като се дискутира план за действие и се изготвя индивидуално ценово предложение.
Цена: от 100 лв
Защо се нуждаем от кредитна консултация
Кредитите са едни от най-търсените продукти от населението и едни от най-активно рекламираните услуги от финансовите институции. Често процесът започва с въпроса „Давате ли кредити“ или действия базирани на последната попаднала пред погледа ни реклама за „изгодни“, „евтини“, „промоционални“ кредити. За съжаление често емоционалните решения ни водят към обвързването с не най-добрите предложения, неподходящи за нас продукти и/или до прекомерно задлъжняване.
Кредитната консултация обхваща експертно мнение и съдействие в следните няколко посоки:
- Изготвяме анализ на клиентския профил и цели
- Изготвяме структура на кредитно предложение и обосновка на логиката на финансирането – нов кредит, предоговаряне на ценови условия по съществуващи кредити, преструктуриране или рефинансиране на задължения
- Договаряме индивидуална оферта с най-добри условия от банкови или небанкови финансови институции
- Сравняваме офертите и съдействаме при избора на най-подходящ кредит и кредитираща институция според индивидуалните нужди
- Анализираме условията и разходите по кредита и ви представяме цялостната картина, без необходимост да разбирате, т.нар. дребен шрифт и скрити разходи.
- Съдействаме при набавянето на необходимите документи, с процедурите при кандидатстване и усвояване на кредита
- Изграждаме стратегия за предсрочно погасяване на обслужвани заеми
Изпращане на резюме от срещата с дискутирани въпроси, направен анализ и решения по имейл заедно с допълнителни материали в полза на решаване на проблема при нужда.
При специфичен казус, сложност на сделка и документация се изготвя индивидуално ценово предложение.
Цена: от 100 лв
Какво представлява персонален финансов план
Изготвянето на финансов план е съществена стъпка към постигане на финансова стабилност, сигурност и растеж. Независимо дали искате да подобрите личния си бюджет, да инвестирате, да планирате за голяма покупка или да изградите стратегия за пенсионно осигуряване, финансовият план ще ви даде необходимите насоки и инструменти за успешно управление на вашите финанси.
Вие определяте за какво ще работим. Ние изпълняваме.
Финансовият план може да включва някои или всички от изброените услуги, спрямо вашите желанията:
- Определяне на текущото финансово състояние и желания краен резултат чрез преглед на месечния ви бюджет: приходи и разходи
- Оценка на наличните спестявания и инвестиции
- Изграждане на стратегия за постигане на финансова стабилност чрез комплексни финансови решения, включващи преглед и оптимизация на ползвани кредити, ново финансиране, спестявания, инвестиции и инструменти в областта
- Извършване на проучване и договаряне на индивидуални оферти по продукти и услуги включени в план
- Разясняване на предложените решения и стратегии включени в плана
- Съдействие при комуникацията и документите изискващи ползване на конкретни услуги от финансови и нефинансови организации
- Проследяване и корекция на изчислените стойности и стратегия включени в плана
- Изпращане на разписаният план, полезни материали и информация за продуктите, съдържащи се в него
При нужда от повече брои консултации за постигане на желаните крайни резултати от клиента, информацията се уточнява по време на първоначалната среща като се дискутира план за действие и се изготвя индивидуално ценово предложение.
След съгласуване на оферта се пристъпва към предоставяне на услугата.
Цена: от 160 лв.
„Кредитен рейтинг“
Подходящ за: клиенти с негативна кредитна оценка, клиенти с проблеми при обслужването на съществуващи или погасени кредити. Подходящ и за хора без кредитна история, целящи изграждането на позитивен кредитен рейтинг
Какво включва:
- Първоначална и последващи консултации
- Детайлен анализ на клиентския профил – текущ и кредитна история
- Проверка на кредитен рейтинг
- Изработка на план за изграждане или възстановяване на кредитен рейтинг
- Съдействие в преговорите с банкови и небанкови финансови институции
- Консултация при оформяне на документите и договорите за кредит и учредяване на обезпечения
- Мониторинг по изпълнение на плана, вкл. и преразглеждане / промяна на стратегията – мин.2 срещи годишно в рамките на действие на плана
- При необходимост включване на мостово финансиране в процеса и/или подкрепящ кредитен продукт
- Преструктуриране на кредитна експозиция (съществуващи и нови кредити)
- Изграждане на стратегия за предсрочно погасяване на кредитната експозиция и/или създаване на финансов буфер за случаите на затруднения
Цена: еднократна такса: по договаряне и0,50% от размера на кредитната експозиция за всяка следваща година от действие на плана.
Административна /авансова/ такса – 200 лв.
„Моят кредит“
Подходящ за: хора търсещи финансиране на лична цел: покупка или строителство на дом, ремонт и реконструкция на жилище, покупка на обзавеждане, автомобил или някакъв вид техника, рефинансиране и/или обединяване на кредити.
Какво включва:
- Безплатна лична консултация
- Основен анализ на клиентския профил
- Осигуряване на оферти от финансови институции-партньори и сравнение на условията между тях
- Съдействие с попълване и подаване на документи за кредитен продукт
- Консултация в процеса на оформяне на документите и договорите за кредит и учредяване на необходимите обезпечения
„Кредит плюс“
Подходящ за:
- хора търсещи финансиране на лична цел:
- покупка или строителство на дом,
- ремонт и реконструкция на жилище,
- покупка на обзавеждане,
- автомобил или някакъв вид техника,
- рефинансиране и/или обединяване на кредити.
Какво включва:
- Всичко включено в Стандартен план „Моят кредит“
- Първоначална и последващи консултации с независим финансов консултант – уточняваме текущото състояние и дефинираме основните приоритети, както и необходимостта от допълнително/ново финансиране
- Съдействие при изготвяне на специфични документи (различни от банковите документи), свързани с кредитното предложение
- Съдействие за получаване на подробна справка от ЦКР на БНБ.
- Изготвяне на нестандартна структура на кредитно предложение и обосновка на логиката на финансирането
- Комплексен финансов анализ от гледна точка кредитна задлъжнялост
- Предоговаряне на ценови параметри по действащи кредити от името на клиента
- Преструктуриране на кредитна експозиция (съществуващи и нови кредити)
- Изграждане на стратегия за предсрочно погасяване на кредитната експозиция и/или създаване на финансов буфер за случаите на затруднения
Цена:
до 1% от размера на отделен кредит/обща кредитна експозиция – административна такса 50 л
