С какво ще ми бъде полезен финансовия консултант ?
FinPoint ви дава възможност да работите с личен финансов консултант, който съчетава натрупан професионален опит и експертиза, за да работи за вас и вашите нужди! Нека ви спестим време при взимането на важни финансови решения! Ние познаваме работата на банките, обясняваме финансовите въпроси на разбираем език, търсим и договаряме най-добрите условия за кредити, познаваме възможностите за инвестиция и се стремим винаги да оптимизираме бюджета ви!
Нашите Услуги :
Финансова консултация
Какво ще спечелите от финансовата консултация!
Реално приложими действия, които са съобразени с личните ви финансови възможности, ежедневие и цел.
Ще постигнем това като работим за Вас и вашия личен казус, ще обсъдим досегашния ви опит в полето на финансите, ще дискутираме спецификата на ползваните до момента продукти и услуги. Ще ви разкажем основните правила за финансовата стабилност и заедно ще се стремим към постигане на крайната ви цел. Нека ви спестим време, пари и уроци от грешни действия и стъпки.
Знаем, че искате резултати сега! Разбираме Ви!
За това ни разкажете Вашата история, финансовия си опит и бъдещите си планове, и заедно ще начертаем стратегия как да ги постигнете.
Параметрите на консултацията зависят от индивидуалните ви желания и може да включва някои или всички точки от изброените по-долу:
- Индивидуална или семейна финансова консултация
- Изготвяне на цялостен финансов план
- Изчисляване на текущо състояние включващо приходи, разходи и цели
- Извършване на инвестиционно проучване при инвестиционен казус
- Изготвяне на план за спестявания, кредитни нужди и/или подобряване на текущия бюджет
- Търсене и договаряне на продукти и услуги в разглежданата сфера
- Разясняване на разбираем език основите на финансовата стабилност, ползвани продукти и бъдещи такива с цел постигане на желаната крайна цел за финансова независимост
- Съдействие при комуникацията и документите изискващи ползване на услуги от финансови и нефинансови организации
- Изпращане на резюме от срещата по имейл и допълнителни материали в полза на решаване на проблема
Всяка консултация е с времетраене 60 мин.
При нужда от повече брои консултации за постигане на желаните крайни резултати от клиента, информацията се уточнява по време на първоначалната среща като се дискутира план за действие и се изготвя индивидуално ценово предложение.
Кредитна консултация
Кредитите са едни от най-търсените продукти от населението и едни от най-активно рекламираните услуги от финансовите институции. Често процесът започва с въпроса „Давате ли кредити“ или действия базирани на последната попаднала пред погледа ни реклама за „изгодни“, „евтини“, „промоционални“ кредити. За съжаление често емоционалните решения ни водят към обвързването с не най-добрите предложения, неподходящи за нас продукти и/или до прекомерно задлъжняване.
Като кредитен консултант ще ви съдействаме в следните няколко посоки:
- Изготвяме анализ на клиентския профил и цели
- Изготвяме структура на кредитно предложение и обосновка на логиката на финансирането – нов кредит, предоговаряне на ценови условия по съществуващи кредити, преструктуриране или рефинансиране на задължения
- Договаряме индивидуална оферта с най-добри условия от банкови или небанкови финансови институции
- Сравняваме офертите и съдействаме при избора на най-подходящ кредит и кредитираща институция според индивидуалните нужди
- Анализираме условията и разходите по кредита и ви представяме цялостната картина, без необходимост да разбирате, т.нар. дребен шрифт и скрити разходи.
- Съдействаме при набавянето на необходимите документи, с процедурите при кандидатстване и усвояване на кредита
- Изграждаме стратегия за предсрочно погасяване на обслужвани заеми
- Даваме насоки за създаване на финансов буфер в случаите на затруднения
Ще работим заедно с Вас и с колегите от финансиращите институции за постигане на най-добрия резултат за Вас. Нека Ви спестим време, пари и нерви от грешни действия и стъпки. Ще предложим решение дори за хората с недобра кредитна история (лошо ЦКР) по съществуващи кредитни задължения или при достигнат таван на финансовите възможности.
При специфичен казус, сложност на сделка и документация се изготвя индивидуално ценово предложение, което се представя на клиента по време или веднага след първоначалната среща.
Абонаментен финансов план
За да постигнем финансова стабилност, понякога се изисква време. Разглеждаме я като финансово здраве, за което е необходимо да се грижим ежедневно и да правим профилактични прегледи през определен период от време за да разберем дали вървим в правилната посока.
За някои това ще прозвучи разумно, за други времеемко, но когато искаме дългосрочни цели, трябва да сме готови да дадем повече.
Хората сме различни, с различни разбирания, нужди, потребности и цели. Ние разбираме това. И подхождаме с отговорност и професионализъм към човека срещу нас. Не предлагаме готови решения и посредствени резултати.
Ролята ни на финансови консултанти е да влезем в детайл на всяка ситуация и да предложим възможности.
И разбираме, че всеки, който има интерес от дадена услуга, но не я е ползвал до сега, може да има нужда от допълнителна информация и разяснения за да разбере дали тя е „за него“. Ето защо ви приветстваме да ни звъннете. Ще ви разкажем за плана, за нас и как може да ви бъдем полезни.
Абонаментния план може да включва някои или всички от изброените услуги, спрямо желанията на клиента за срок от 12 месеца:
• 4 броя консултации, всяка с времетраене по 60 мин. с включен финансов коучинг
• Определяне на текущото финансово състояние и желания краен резултат на клиента
• Изготвяне на личен финансов план с фокус върху изграждане на стратегия за постигане на финансова стабилност чрез комплексни финансови решения, включващи преглед и оптимизация на ползвани кредити, ново финансиране, спестявания, инвестиции и инструменти в областта
• Извършване на проучване и договаряне на индивидуални оферти по продукти и услуги включени във финансовия план
• Разясняване на предложените решения и стратегии включени в плана
• Съдействие при комуникацията и документите изискващи ползване на конкретни услуги от финансови и нефинансови организации
• Проследяване и корекция на изчислените стойности и стратегия включени в плана въз основа на ежедневието на клиента с цел постигане на оптимални резултати
• Подкрепа при спазване на плана извън договорените консултации по време на срока на действие на програмата изразяваща се в имейл консултации в неограничен брой.
• Изпращане на резюме от проведените срещи във вид на разписан план, полезни материали и подробна информация за продуктите, съдържащи се в плана
Полезно
Мисия- да бъдем по-успешни чрез статии с любопитни факти по финансови продукти, актуални теми в областта, добри практики, обучителни материали, личностно развитие.
